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反洗錢,我們一直在行動 --遼源農商行開展宣傳活動

發布時間:2019/4/19 10:34:31 已被瀏覽0次

一、反洗錢法律依據:

  1. 《中華人民共和國反洗錢法》

  2. 《中華人民共和國反恐怖主義法》

  3. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

 二、反洗錢基礎概念

  1. 【反洗錢】是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照本法規定采取相關措施的行為。

  2. 【恐怖主義】是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段,制造社會恐慌、危害公共安全、侵犯人身財產,或者脅迫國家機關、國際組織,以實現其政治、意識形態等目的的主張和行為。

 三、常見的洗錢途徑或方式有:

1、通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體系;

2、通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;

3、利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;

4、利用他人賬戶提現,切段洗錢線索;

5、利用網上銀行等各種金融服務,避免引起銀行關注;

6、設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;

7、通過買賣股票、基金、期貨、保險等各種投資活動,將非法資金合法化;

8、購買彩票、房產進行洗錢;

9、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。

四、洗錢的危害

1、洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得,為違法犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。

2、洗錢與恐怖活動相結合,會對社會穩定、國家安全和人民的生命和財產安全造成巨大危害。

3、洗錢助長和滋生腐敗,導致社會不公平,損害國家聲譽。

4、洗錢活動會擾亂正常的經濟、金融秩序,影響金融市場的穩定,嚴重危害經濟的健康發展。

5、洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,損害市場機制的有效運作和公平競爭環境。

6、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險。

五、反洗錢的意義

1、有利于發現和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道,遏制相關犯罪。

2、有利于維護社會安全、社會信用;

3、有利于維護金融安全、經濟安全;

4、有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險,促使金融機構依法合規、穩健經營。

六、公民的反洗錢義務

1. 主動配合金融機構進行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:出示您的身份證件;如實填寫您的身份信息,如您的姓名、年齡、職業、聯系方式等;配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問。

2. 不要出借自己的身份證件

出借自己的身份證件,可能產生以下后果:

他人借用您的名義從事非法活動;

可能協助他人完成洗錢和恐怖活動;

可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊

您的誠信狀況受到合理懷疑;

因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

3. 不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金,逃避監管部門的監測,為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現進行詐騙或攜款潛逃。然而,法網恢恢,蔬而不漏。請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。

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