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遼源農村商業銀行有限責任公司單位銀行結算賬戶銷戶流程暫行辦法

發布時間:2017/11/10 10:07:54 已被瀏覽0次

 

遼源農村商業銀行有限責任公司單位銀行結算賬戶銷戶流程暫行辦法

 

為更好地為單位銀行結算客戶提供賬戶服務,提升我行對公賬戶對負債規模的貢獻度,規范單位銀行結算賬戶銷戶流程,經總行決定制定單位銀行結算賬戶銷戶流程:

一、核對存款人開立的銀行結算賬戶資金余額,并查詢是否存在銀行貸款,存款人尚未清償開戶銀行債務的,不得申請撤銷該賬戶。

二、如存款人撤銷的銀行結算賬戶為基本存款賬戶,需告知存款人應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶,將賬戶資金轉入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷(辦理賬戶遷移除外)。

三、如存款人撤銷基本存款賬戶,原則上開戶行要盡力挽留,若因業務需要,基本存款賬戶銷戶后,爭取開立其他性質賬戶。

四、提供資料原件及復印件:

1、撤銷銀行結算賬戶申請書(需加蓋銷戶單位公章)。

2、單位出具介紹信(需加蓋銷戶單位公章)。

3、如存款人存在被撤并、解散、宣告破產或關閉、注銷、被吊銷營業執照的情況,需提供有關證明文件。

4、如因遷址需要變更開戶銀行及其他原因需要的有關證明文件。

5、核準類賬戶,還應提供開戶許可證正本。

6、由法定代表人或單位負責人直接辦理的,應出具法定代表人或單位負責人的身份證件;授權他人辦理的,應出具其法定代表人或單位負責人的授權書及其身份證件,以及被授權人的身份證件。

7、營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證(或五證合一的營業執照),事業單位需提供事業單位法人證書。

8、交回存款人重要空白票據及結算憑證。

9、交回該賬戶印鑒卡,如遺失需寫說明并加蓋單位公章。

五、審批流程

1、開戶網點收集完整的上述手續;

2、由網點負責人簽字確認;

3、報總行計劃財務部負責人簽字審核;

4、報總行個人金融部負責人簽字審核(單位銀行結算賬戶日均余額在1萬元(含)以下的,由計劃財部及個人金融部負責人簽字確認即視為審批流程結束);

5、由計劃財務部上報主管財務行長審批同意;

6、由個人金融部上報主管行長審批同意;

7、單位銀行結算賬戶日均余額在100萬元(含)以下的,由行長審批;

8、單位銀行結算賬戶日均余額在100萬元(含)以上的,由董事長審批;

上述流程結束后,方可辦理銷戶手續。


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