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防范非法集資

發布時間:2018/5/30 15:40:12 已被瀏覽0次

 非法集資類案件的特點

  1、犯罪主體更具規模,公司化特征明顯

  與早期案件中單個自然人作案不同,近年來的案件中,單位犯罪比例明顯增加。犯罪嫌疑人往往以“投資管理”、“資產管理”等名義成立公司,大肆招攬業務員組成專門的銷售團隊,形成級別分明、自上而下的募集資金體系,有組織地向社會公眾吸收存款。而這些公司的內部結構也具備現代公司架構,呈現出高度的集團化、規范性和分工細化等特點。大部分涉案公司內設人事部、行政部、業務部(市場部)、貸款部等部門,更有一些案件中,設有集團公司、子公司、分公司等多層級的公司結構,并且有完備的招聘、培訓、績效考核、晉升降職等制度規范,頗具正規企業的表象,也就使得非法集資行為更具欺騙性和迷惑性。

  2、非法集資手段翻新,規避法律意識突出

  從最初的直接簽訂借款合同、約定還本付息的傳統資金拆借模式,發展到如今的簽訂債權轉讓協議、有限合伙企業入伙協議、黃金珠寶租賃協議等各種不同類型的合同文本;

  從協議上明確寫明利率,到合同文本設定風險提示條款。有些案件中,還要求并帶領集資參與人到公證機構進行簽名公證或者去工商部門進行合伙人登記。凡此種種手段不僅為了迷惑集資參與人,也是為了在案發后借以規避刑事法律的制裁。

  3、注重企業形象包裝,更具欺騙性和誘惑性

為顯示自身實力的雄厚,達到誘使更多集資參與人參與的目的,非法集資行為人十分注重形象包裝,使得集資行為具有更強的誘惑性和欺騙性。一是,選擇在核心商業區租賃高檔商務樓作為辦公場所,既能依托核心商業區本身的經濟地位和影響力,拓寬自身吸存渠道,也能以此顯示公司資金實力,增強集資參與人的投資信心。二是,在傳統的撥打隨機電話、發放小廣告等單一宣傳產品的基礎上,充分利用網絡、媒體、代言人等綜合宣傳手法,樹立企業品牌形象,從而打破地域限制,擴大公司的影響力。三是,利用國家倡導金融創新和進行金融改革的時機,打著P2P網絡借貸、眾籌、私募基金等新金融名義,魚龍混雜,實施非法集資的行為。

  4、集資參與人漠視風險,兼具盲目性和逐利性

  集資參與人被高收益回報所誘惑,在明知合同條款與公司承諾不符、在未經查詢公司是否具有從事金融業務資質,以及不清楚投資資金的真實用途的情況下,盲目聽信對方的“保本付息”宣傳,在收益畸高的情況下缺乏自我判斷力,為追求高收益而忽視了潛在的高風險。根據現有辦案數據分析,集資參與人年齡分布跨度大,平均年齡有年輕化趨勢,而且有些集資參與人已是“轉戰”數個理財公司的“老戰士”,在數個非法集資案件中均出現其身影。

  識別非法集資小口訣

廣告冠名是噱頭、巧辨名目是關鍵

  迷惑人心是目的、一夜暴富是陷阱

  網絡借貸花樣多、熟人介紹也謹慎

  高息誘餌不動心、安全保本不可信

  公募基金要資質、投資協議要弄清

  任憑騙術千萬變、不信不理不投錢

  陌生電話需警惕、不貪小利和小賄

  合伙經營非理財、了解核實莫大意

 

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